加密市场突发安全漏洞，损失达到33.53万美元-kaiyun

　　小编语

　　江门市金融消费权益保护联合会官方微信江门金融汇2016年7月18日推出“12363金融消费热线”栏目以来，全面介绍金融消费权益保护知识，加强金融知识公众教育，营造了开云体育官网和谐的金融消费环境，受到社会各界高度评价。请读者继续关注此热线和栏目，我们将为践行普惠金融竭尽全力。

为庆祝《反洗钱法》颁布十周年，增强社会反洗钱意识，中国人民银行江门市中心支行开展《反洗钱法》的相关知识的普及活动，提醒广大市民：保护自己，远离洗钱。以下将列举关于洗钱的金融案例，这些案例都很有可能发生在我们身边，希望大家引以为戒，保护好切身的利益以及财产安全，并且勇于举报洗钱活动，维护好我们共同的社会金融秩序。

　　案例一：P2P网络借贷平台非法集资洗钱

某P2P网络借贷平台公司宣称其“从事信息配对咨询和商务服务，服务广大网友和中小微企业”。在实际运营中，该公司通过发布虚构的高息借款标的，将获取的客户资金用于个人投资、购买理财产品和保险产品等。没过多久，该公司因无力偿还多笔到期的借款和高额利息而发生挤兑事件（即客户要求收回投资）。经过公安机关调查，该公司实际上是 kaiyun 借助网络借贷平台的投融资信息中介功能进行非法集资。案件爆发，待偿付借款逾亿元，涉及全国4000余人。

　　案例二：利用虚拟账户盗取银行卡资金

黄先生收到一条关于X公司可以办理高额信用卡的短信。经电话了解，对方告知办理条件是：一是需要向该公司提供本人身份信息；二是需在指定银行办理储蓄卡并存入相应金额；三是在储蓄开户时必须预留该公司提供的手机号码。

黄先生按照该公司提示，在银行办理了银行卡开户，并存入四万元，填写了该公司提供的经办人手机号码，之后，向该公司提供了储蓄卡号。

犯罪分子以黄先生的名义注册了一个虚拟账户，利用虚拟账户关联储蓄卡时只需要验证注册信息与银行卡预留信息是否一致的漏洞，将该虚拟账户与黄先生银行账号以及预留手机号进行绑定。利用支付密码以及手机验证功能将其资金转走，通过ATM取现等功能，完成洗钱。

　　案例三：假客服电信诈骗

李先生经人推荐，购买某网络理财产品，遇到操作问题，他开云想在网上搜索客服电话进行咨询，但搜索结果出现的是假客服的电话。诈骗分子冒充假客服得知李先生账号以及12万元账户金额信息后，称李先生账户被“保护性冻结”，让他转账到指定“安全账户”。

为了打消李先生的顾虑，假客服称如果转账金额高于其账户金额，转账就是失败。李先生一试，果然如此。随后，诈骗分子向李先生账户内存入50元，账户金额变为12万零50元，当李先生再试图转账12万零30元时，钱即被转到所谓的“安全账户”中。

收到钱后，诈骗分子随即将钱转入异地账户，分多笔从ATM提现，或在境外ATM体现，完成诈骗洗钱活动。

　　案例四：出售信用卡的洗钱陷阱

罗某利用自己和他人的身份证件办理了多张信用卡。并先后把200余张信用卡卖给宋某、陈某，用于信用卡洗钱。宋某、陈某等人所涉及账户交易额达上百亿元人民币。某地人民法院依法对被告人罗某、宋某和陈某进行宣判。

　　案例五：地下钱庄汇款的烦恼

张先生在国外经商，经常需要向国内汇款，张先生通过朋友得知某地下钱庄汇款速度快，费用低廉。张先生向该地下钱庄汇入10万美元，该地下钱庄承诺张先生在国内的妻子孙女士当天可取等值人民币。孙女士前往该地下钱庄国内经营地点，等待她的不是工作人员，而是警察。原来该地下钱庄老板已经携款潜逃，地下钱庄国内经营人员也不知所踪。张先生夫妇追悔莫及。

　　案例六：受贿官员的网店生意

某规划委副主任胡某利用手中职权多次为房地产开发商谋取不正当利益，要求房地产开发商为其购买珠宝、首饰、黄金等，并将受贿赃物交其弟媳在网店上出售。赃款被胡某及其家人用于消费与挥霍，后经举报，胡某被检察机关以受贿罪起诉，其弟媳则被诉洗钱罪，面临法律的制裁。

温馨提醒

　　警惕以“洗钱”为名的电话诈骗

　　市民需警惕以“洗钱”为名的电话诈骗。电话诈骗的犯罪分子多谎称公安民警或检察官对受害人进行恐吓来诈骗钱财，部分诈骗电话会自称邮局、银行等机构，通知有要退回的法院传票、逾期贷款或信用卡欠款等，利用受害人急欲证明自己清白的心理，主动帮其转接“公安局”“检察院”，再进行诈骗。中国人民银行江门市中心支行在此呼吁广大市民，接到此类电话，要冷静。抓住以下关键识别点。

　　民警不会以110号码拨打居民电话

110是公安统一接警电话，民警不会以110号码拨打居民电话。公安机关侦办案件也绝对不会电话告知嫌疑人，如需调查肯定会当面出示证件和文书。

　　相关部门的电话不能相互转接

邮局、银行、公安局和检察院等部门的电话并不能相互转接，如果需要联系，务必自行查找并拨打联系电话，亦可致电江门市反电信诈骗中心查询。

　　犯罪分子口中的“安全账户”并不存在

公安机关侦办案件过程中，如确需冻结当事人银行账户，会按照程序通过银行等金融机构办理，无需通知当事人。即使需要采取保护措施，也会让当事人去金融机构当面办理，而不会谈当事人将款转移至所谓“安全账户”内。

　　莫守“保密”要求，接到可疑电话迅速报案

所谓“保密”要求都是犯罪分子为防止受害人被他人提醒劝导而进行恐吓。接到此类可疑电话要相信家人、有反洗钱和反诈骗知识的金融机构工作人员，而非电话中的陌生人，或直接拨打110电话报案。

　　推荐文章

　　?深度 | 拿出近千亿投资“修路”，江门想要做什么?

?网传粤通卡隔玻璃被POS机盗刷？真相在这里！

?【五邑财经】江门大道将于本月28日通到新会

?江门市住房公积金管理中心与兴业银行江门分行签订住房公积金个人住房贷款委托协议

?【焦点】江门东部蓬江新鹤将建300万人口都市